担保人会被查询银行流水吗(担保拘留几次一年)2026年01月精选新闻
担保人会被查询银行流水吗(担保拘留几次一年)
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宁爸爸生病没有收入,当务之急是堵上这个窟窿。等中介带着买家看好房子,准备谈过户的事情,宁爸爸却说出了一个真相:他给亲姐姐做了贷款担保人。姐姐还不上贷款,这套房子已经被冻结了。宁妈妈急了,行,那不管这套房子了,实在不行就让银行收走吧!现在住这套呢?很快也要被查没了。原来住的这套房子也是担保抵押物之一。晴天霹雳一个又一个,劈得宁妈妈和宁姐姐睁不开眼。原来宁爸爸的妈妈偏爱女儿,怂恿儿子给女儿做担保,贷款支持女儿做生意。宁爸爸是孝子,又跟姐姐亲厚,想着不会出什么乱子,居然就同意了。现在是积蓄耗尽,两套房产即将查没,他人还躺在病床上,花钱如流水。情况急转直下。宁姐姐得知真相后,气得冲到医院对爸爸大发脾气,口不择言:我不想认你这个爸爸!没有你这样当爸爸的!让女儿流落街头!宁爸爸愧悔交加,只过了一天,病情恶化撒手人寰。他倒是两眼一闭走了,剩下的人和事呢?没多久,宁妈妈和宁姐姐搬出了原来温馨的家,跟外婆挤在廉租房里过活。外婆的积蓄也在宁爸爸的病中消耗殆尽,外公已去世多年,因为感情不睦,他没有给外婆留半间屋。宁妈妈没什么技能,早早办了退休做家庭主妇,月收入2000多,大部分给女儿做了大学生活费。而她也不出去打工,说找不到工作,整日躺在床上不动,亲友们说她没从老公的死中走出来,其实很可能是抑郁了。搁谁谁不抑郁?房子没了,老公没了,连累快80岁的老母亲拿出3000块退休金做家用,还要照顾自己和孩子。由于父亲的遭遇,也影响到宁姐姐高考的发挥,她只考取了一所二本,专业也很一般。这书不读,会很惨,读了,好像也不会有多大的盼头。但还是读吧,几个姨婆说,
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同学骗同学,高中骗大学:高中文化程度的朱俊羽,在2023后2月至2024年5月期间,以合作做二手车生意、过桥流水、银行大额存款证明等方式,诈骗了刚大学毕业的其高中同学梁某某461万多元(司法审计确认为561万多元),还哄骗梁某某将所有手机记录删除了一空。
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行动指南:现阶段维权具体措施1. 立即完成登记:尚未登记的出借受害人,请立即通过"深圳移动微法院"小程序完成确权登记。这是当前最紧迫且最重要的步骤。2. 全面收集证据:包括: · 小牛在线平台曾经获得的各种合法证照(工商营业执照、金融监管部门备案文件、公安颁发的三级网络安全证书、党政司法官员考察调研支持平台做大做强的新闻报道等证据材料) · 借贷协议、担保协议、用户协议 · 平台广告、承诺性文件 · 银行汇款流水、第三方支付流水 · 平台公示的融资者信息、借款标信息3. 正式提交经侦:将收集到的证照材料整理成册,正式提交给案件主办经侦部门。根据深圳市公安局南山分局的公告,小牛在线案的联系方式是:南山公安分局经侦大队,电话:0755-84453904。提交材料时,务必要求出具接收证据材料回执。4. 关注资产处置进展:截至2025年7月,小牛案通过法拍预计可归集的资金为3.86亿余元。但小牛资本总共查封了1000多套房产,这些资产的处置变现需要相当长的时间,因此整个回款的周期可能拉得较长,回款的次数也可能比较多。我们需要持续关注资产处置情况,确保所有可执行资产都能被纳入退赔范围。5. 警惕诈骗陷阱:近期有骗子利用受害人急于挽回损失的心理,冒充"小牛在线"客服进行诈骗。请警惕任何要求先转账后返款的所谓"退费"方案,官方退赔不需要任何前期费用。团结一致:理性维权,坚持不懈维权之路漫长且复杂,我们需要保持理性、耐心的态度:· 确保信息畅通:关注深圳市中级人民法院的官方公告,获取权威信息。· 团结一致:任何内部分歧和阻挠只会损害集体维权努力。· 合法维权:遵循正规法律途径,
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我是被电信诈骗65万元的受害者宋小恒,如今家破人亡,公公因诈骗案急火攻心离世,家庭负债累累,我被逼到生不如死的绝境!今天,我实名控诉义乌市福田街道居民杨有娥的洗钱恶行,撕开其“货商”伪装下的黑色产业链,更要质问相关监管部门:你们的失职,究竟让多少诈骗赃款逍遥法外? 铁证如山!生效判决坐实的赃款,在义乌“秒进秒出” 山东省兰陵县人民法院(2023)鲁1324刑初537号生效判决书早已明确:我的70300元血汗钱是电信诈骗赃款!2023年5月9日,这笔钱从已判刑坐牢的涉案人员庞云龙账户中划出,3分钟内秒转入杨有娥名下中国银行义乌分行账户(卡号:6217866200026025711)。而杨有娥接到赃款后,毫不犹豫“秒进秒出”转移一空,资金流向清晰可查,银行流水、判决书形成完整证据链,容不得半点狡辩! 义乌公安不作为!“无管辖权”竟成推诿挡箭牌? 近两年,我带着生效判决、银行流水等铁证,求助义乌市公安局,要求以“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”对直接收赃、转赃的杨有娥立案侦查。可义乌公安给出的答复,竟是“主案在河南,义乌无管辖权”,将法定职责轻飘飘推为“协助调查”! 请问《刑事诉讼法》中“犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地”的规定是摆设吗?赃款接收地、转移地难道不是犯罪地?杨有娥在义乌完成洗钱核心行为,义乌公安却有案不立、有罪不究,这种明目张胆的推诿,难道不是在变相为洗钱犯罪充当“保护伞”? “货商”外衣漏洞百出,监管失明让洗钱畅通无阻 杨有娥自称“货商”,可她的所谓“贸易”,简直是洗钱犯罪的教科书式操作: 1. 交易全是虚假!付款人、所谓“下单人”“收货人”互不认识、毫无关联,无代付协议,
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而且很多人没有想到一点,在北美租房子,如果是白人房东或者正规点的房东,你作为租客是需要“申请”、“提交各种资料”、“找担保人”、“面试”、“在一众候选人中等待offer”的要是没有好工作(除非你是留子,一次能付一年房租),没有好看的信用记录和银行流水,租不到体面房子的。而没有体面房子,又找不到工作……流浪汉就是这么恶性循环的
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经营者陷“自证善意”难题# 】“正常做生意收到的货款,突然就成了‘赃款’,银行卡被冻结至今……”近日,西安某材料公司负责人陈先生感到很委屈,公司在一次贸易中,因买方涉诈导致公司公户限额、法定代表人银行卡被冻结,虽全力“自证清白”希望查明真相,但账户何时解冻仍是未知,企业经营面临困境。企业货款成“赃款”交易后账户突遭冻结陈先生介绍,公司成立于2025年4月22日,经营业务包含聚丙烯等各种材料的销售。11月4日,一位客户通过网络平台联系公司,称要采购聚丙烯原料,并添加了他的微信。双方经过数日正常的询价、比价,于11月10日达成交易——购货方刘伟(化名)向陈先生个人账户支付15万元货款,购买共22吨“聚丙烯宁煤2500HY”产品。“收到货款后,我们立即从郑州仓库锁定货源,办理了提货手续。整个交易过程,双方沟通顺畅,我并未发现异常。”陈先生说,此过程他保留了完整的聊天记录、语音录音、购销合同、转账凭证、提货单据等证据。2025年11月11日下午6时许,买家自行叫车把货从库房提走。此后不到5个小时,陈先生收到银行发来的交易异常提醒短信,“我当时不确认是哪一笔款,买家的微信还可以沟通并能联系上。第二天早上我才在公安部门了解到是这笔资金,那时候货已经被卸了。”陈先生说,用于接收货款的个人银行卡被浙江湖州公安冻结,据了解是因涉诈,其公司对公账户也遭到银行限额,支付受限。派出所:案件正在跟进处理和调查在排除涉诈嫌疑后会解冻账户陈先生告诉华商报大风新闻记者,事发后,担心影响公司正常运营,其立即前往冻结地派出所——浙江省湖州市公安局湖州南太湖新区分局龙溪派出所说明情况,
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】“正常做生意收到的货款,突然就成了‘赃款’,银行卡被冻结至今……”近日,西安某材料公司负责人陈先生感到很委屈,公司在一次贸易中,因买方涉诈导致公司公户限额、法定代表人银行卡被冻结,虽全力“自证清白”希望查明真相,但账户何时解冻仍是未知,企业经营面临困境。企业货款成“赃款”交易后账户突遭冻结陈先生介绍,公司成立于2025年4月22日,经营业务包含聚丙烯等各种材料的销售。11月4日,一位客户通过网络平台联系公司,称要采购聚丙烯原料,并添加了他的微信。双方经过数日正常的询价、比价,于11月10日达成交易——购货方刘伟(化名)向陈先生个人账户支付15万元货款,购买共22吨“聚丙烯宁煤2500HY”产品。“收到货款后,我们立即从郑州仓库锁定货源,办理了提货手续。整个交易过程,双方沟通顺畅,我并未发现异常。”陈先生说,此过程他保留了完整的聊天记录、语音录音、购销合同、转账凭证、提货单据等证据。2025年11月11日下午6时许,买家自行叫车把货从库房提走。此后不到5个小时,陈先生收到银行发来的交易异常提醒短信,“我当时不确认是哪一笔款,买家的微信还可以沟通并能联系上。第二天早上我才在公安部门了解到是这笔资金,那时候货已经被卸了。”陈先生说,用于接收货款的个人银行卡被浙江湖州公安冻结,据了解是因涉诈,其公司对公账户也遭到银行限额,支付受限。派出所:案件正在跟进处理和调查在排除涉诈嫌疑后会解冻账户陈先生告诉华商报大风新闻记者,事发后,担心影响公司正常运营,其立即前往冻结地派出所——浙江省湖州市公安局湖州南太湖新区分局龙溪派出所说明情况,并做了详细笔录,
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【财政部有关负责人就《关于进一步发挥政府性融资担保体系作用 加力支持就业创业的指导意见》答记者问】 经济观察网12月26日,财政部有关负责人就《关于进一步发挥政府性融资担保体系作用 加力支持就业创业的指导意见》答记者问。为进一步发挥政府性融资担保体系增信分险作用,引导更多金融资源精准支持就业创业,财政部会同人力资源社会保障部、中国人民银行、金融监管总局印发《关于进一步发挥政府性融资担保体系作用 加力支持就业创业的指导意见》(财金〔2025〕135号,简称《指导意见》)。近日,财政部有关负责人就《指导意见》相关情况回答了记者提问。一、请介绍《指导意见》出台的主要背景和考虑?答:政府性融资担保为小微企业增进信用,为金融机构分担风险,是财政金融政策协调配合支持小微企业融资发展、促进就业、扩大内需的重要政策工具。2026年是“十五五”开局之年,落实中央经济工作会议部署要求,我们将加大财政金融协同力度,《指导意见》将与贷款贴息等政策协同发力,推动经济实现质的有效提升和量的合理增长,服务经济社会高质量发展。出台《指导意见》,主要基于以下三方面考虑:一是服务国家就业优先战略。党中央、国务院将稳定和扩大就业摆在突出位置,作出一系列重要部署。党的二十大报告提出,就业是最基本的民生,强化就业优先政策,健全就业促进机制,促进高质量充分就业。《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十五个五年规划的建议》提出,深入实施就业优先战略,健全就业促进机制,构建就业友好型发展方式;稳定和扩大高校毕业生、农民工、退役军人等重点群体就业;加大创业支持力度,
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不要担保不要做媒。苦出身的人得学会心狠一点,能爬出去一个算一个,不要理身后哭声,别埋一块儿烂。
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【#平顶山警方破获特大AB贷合同诈骗案#!#33人利用AB贷非法骗取3300万服务费#】征信有问题依然可以办贷款?近日,平顶山警方破获河南省首例“AB贷”合同诈骗案,涉案金额高达3300多万,缴获涉案诈骗合同150多份,现场抓获涉案人员33人!现场查获的“业务手册”,更是完整揭示了其诈骗话术流程:“邀约A角的话术模板”“如何说服A角拉来B角的8种技巧”“应对B角质疑的7种标准回答”等,其专业化和精细化程度令人咋舌。民警介绍,该犯罪团伙以郭某、齐某为首,下设话务组、面签组、审核组、财务组,各组之间分工明确,相互配合,形成了一个完整的犯罪流水线。犯罪团伙虚构与银行的关系,混淆贷款主体概念,哄骗受害人签订贷款居间合同,代持操作申办贷款,骗取高额“服务费”。而为了规避打击、持续牟利,自2023年以来,该犯罪团伙采取“化整为零、多点布局”的策略,伙同他人在多个省份,通过委托代理、冒用他人身份等方式,先后注册成立了22家业务范围、运营模式高度雷同的“助贷”类公司。这些公司如同“连锁店”一般,在不同地域复制着“AB贷”诈骗的剧本,形成了规模化的犯罪产业链。再次提醒大家,"AB贷是非法中介诱骗征信不良者拉亲友背债的陷阱,本质是利用信任转嫁风险。合同可能因欺诈被撤销,但B一旦签字或面临还款责任,维权成本极高。所以,千万不要给任何人做担保,也不要帮任何人进行所谓的拉升信用分的行为。 @大参考 大参考的微博视频
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今天这个案子有点邪门,看完我的这期视频,建议大家都去查查自己会不会也当了冤大头。 这事儿说的是一个广东汕尾的小姑娘查自己征信的时候,发现自己成了3.96亿贷款的担保人,怎么回事儿? 小姑娘遇事不慌,先发个视频问问万能的网友,没想到这一问还真问出了前因后果。上海华瑞银行眼看事态发酵赶紧站出来道歉:这是我们信贷人员操作失误造成的征信误报,对不起! 但是网友不乐意了,道歉有用的话要警察干什么,必须严查! 那对于上海华瑞银行来说,这次“操作失误”,他们会面临什么样的处罚?需不需要向无辜的广东小姑娘进行赔偿呢? 首先,从行政处罚的角度来看,上海华瑞银行这次的征信误报事件极可能面临来自金融监管部门的罚款。 根据《银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构若严重违反审慎经营规则,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元到五十万元罚款;情节特别严重的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,则需要依法追究刑事责任。 主要这还不是上海华瑞银行第一次违规。2021 年它就曾因严重违反审慎经营规则、违规接受第三方金融机构信用担保等违法违规行为,被责令改正并罚款 30 万元。 30万都买不来教训,这银行也是够财大气粗的。 而这次的征信误报事件,因为情节较为严重,涉及金额巨大并且对当事人造成重大影响,预计面临的罚款额度可能相对较高。 当然,如果这次被认定为严重违反审慎经营规则,具体的处罚结果还需以金融监管部门的具体调查和最终决定为准。 其次,在民事赔偿责任方面,上海华瑞银行的错误行为不仅侵犯了当事人的名誉权,还可能造成经济损失。 当事人有权要求银行赔偿精神损害抚慰金,至于赔偿金额就会根据精神损害程度和银行过错程度等因素来确定。 除此之外,如果当事人因为这次征信错误导致了其他经济损失,比如其他业务停滞带来的损失、为解决这件事产生的费用等,银行也应当承担相应的赔偿责任。 事儿就是这么个事儿,那大家想想,要是这事儿摊你头上,你会怎么解决咧,关注兆成,带你避坑。周兆成律师#律师说法##女子莫名成上亿贷款担保人#
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