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建设银行大额流水记录(多大的流水被认定洗钱)2025年12月精选新闻

建设银行大额流水记录(多大的流水被认定洗钱)

11月5日，律师周筱赟发文称，自己在@中国建设银行山东东营东城支行取款时，被银行柜员当成犯罪嫌疑人并报警。他表示，当天因参加朋友婚礼，准备取低于5万元的现金作为礼金，但柜员连续追问取款用途，还提及他上个月的一笔转账记录，质疑资金来源。#律师自曝取款被银行盘问报警##反诈连连看#据该律师称，由于其未“积极配合”回答，柜员称已联系反诈中心和派出所。对此，该银行工作人员称，东营市反诈中心规定取现1万元以上都需说明取款用途以及资金来源，这边核实比较严格，主要是为了防范用户资金被诈骗。周筱赟身上有着“前记者、现律师”的双重buff，不管是情理还是法理，在维权时都有找到相关依据。各地银行为配合当地警方的反诈工作，针对用户取款进行常规性询问，在我看来是合理的，但一定要注意分寸，毕竟银行从业人员不是反诈民警。从个人此前的取款经历来看，涉及5万以上的现金，银行才会多问几句，万八千的现金取款，直接在ATM机上取即可，能通过电子转账的，真没必要跑线下银行办理。至于周筱赟律师质疑称，银行“过度防诈”已影响正常金融服务，而电信诈骗反而愈演愈烈。在我看来，现阶段的反诈工作治标不治本，关键还需要彻底清除电诈源头，很多国内的电诈犯罪份子，通过合法入境泰国，再中转入境缅甸东部的妙瓦底，实施电诈后，再合法返程，身份、诈骗资金均“洗白”，增加了警方反诈的难度。律师自曝取款被银行盘问报警

最近不少人发现，不仅工行、建行等大行的5年期大额存单难觅踪迹，连内蒙古的村镇银行都直接官宣取消5年期定存了。曾经被稳健派当成财富压舱石”的五年定存，怎么突然就悄悄退场了？手里的闲钱没了长期储蓄去处，到底该怎么规划才稳妥？#五年定存退场怎么理财##财经# 五年定存退场绝非偶然！2025年银行业净息差呈现结构性分化，六大行等大型银行净息差持续承压，建行、工行三季度净息差均不足1.4%，但部分区域性银行已出现企稳回升迹象，不过整体行业仍面临息差收窄的长期挑战。贷款端利率持续下行，银行拿着长期高成本的存款难找到匹配的高收益放贷项目，取消或下架这类产品，是缓解负债压力的无奈之举。而对我们储户来说，3年期和5年期利率倒挂、收益不断走低，也早就没了把钱锁死五年的需求，这也成了推动它退场的重要推手。但这并不意味着理财没了方向，反而倒逼我们告别单一储蓄思维，按资金期限和风险偏好搭好组合拳才是关键：短期备用金（1年内）：灵活优先日常应急钱也别闲着，货币基金7日年化普遍在2%-3%区间，支持T+0赎回，兼顾灵活性与基础收益，堪比活期升级版。有的银行这类现金管理类理财，4周型年化能到3.0%；遇到月末资金紧张时，国债逆回购收益率常突破5%，几乎零风险，很适合薅波短期高收益。中期闲置钱（1-5年）：平衡波动求稳收益纯债基金过往五年平均年化3%-4%，但2025年行情波动明显，上半年平均收益率不足1%，三季度还出现不少亏损产品，选择时优先挑久期3年以内、机构持仓占比高的高评级纯债基金，更能抵御市场波动。保守派还能搭国债和同业存单指数基金，前者有国家信用背书，后者年化约2.3%，组合起来波动小。

#实测十余家银行大额取款有多少门槛#反诈必要性👮♂️与储户便利性⚖️的平衡尚未解决，用户需结合所在地政策灵活应对，同时推动监管细化执行标准。实测十余家银行大额取款有多少门槛

#北海新闻# 【北海在全区率先实现社保大额支付“一次办好”】去税务部门缴社保却因额度不足来回跑？提取现金又担心安全隐患？这些困扰群众的难题，在北海有了新的解决方案。近日，市营商环境建设局、国家税务总局北海市税务局牵头，联合我市多个部门和全市商业银行，在全区率先推出“多渠道提额+全流程风控”机制，用“系统联动”取代“人工跑腿”，让社保大额支付实现“一次办好”，以机制变革让群众感受到北海政务服务的“温度”与“速度”。“竟然只要十几分钟！”11月7日下午，在海城区税务局市政大厅缴纳社保费用的市民梁女士喜出望外地对记者说，“因为我交的钱多，遇到银行卡限额且银行柜台又下班了，实在不想再跑好几趟。结果工作人员说可以对接银行帮忙提额，很快就提额成功了，真是省时又省力！”据悉，现在市民群众在税务办税大厅缴纳社保费用、遇到银行储蓄卡被限额无法正常缴费时，只需填写一张简单的提额申请表格，工作人员便会通过安全渠道发送至商业银行。银行专人在线处理，原则上20分钟内即可完成提额，缴费成功后再及时恢复银行卡限额，全程安全便捷。市营商环境建设局相关负责人告诉记者，“提额绿色通道”举措试点以来，已成功为300多名群众办理提额缴费业务，平均办理时间从半天压短至约13分钟，跑腿次数从平均3次减少到只需1次，彻底终结该项业务“往返奔波”困局。“有群众反映，在大额补缴社保费用时遇到银行卡非柜面转账限额无法成功支付问题，为提额群众需‘来回跑’或取大额现金缴费。”该相关负责人表示，当前反诈工作形势依然严峻，商业银行对储蓄账户实行严格限额转账管理有其必要性，

建行1998元微信金！上月参加活动的小伙伴今天上午9点开始抽奖，奖品数量有限，领完为止。今早群里已经通知过了，准点去大额多。还没进群的抓紧进群！活动能撸到年底！务必重视起来。达标很简单。建行APP-往下拉进入横幅“支付达标赢好礼·至高抽1998元微信立减金”，先报名（另：月底了惠省钱没买的，也可以买了）。报名以后，每月使用建行卡在微信支付满5000元/10000元/30000元，次月9日9点后，可分别获取一次抽奖机会，看脸抽2~666元微信立减金。如果当月在微信支付满15笔，还能额外获得1次抽奖机会，每人每月最高可得4次机会。

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【北京晚报评：反诈加码纯属折腾老百姓！】感谢《北京晚报》评论@周筱赟律师取款被盘问并被报警事件，标题《反诈加码纯属折腾老百姓》，十分给力！文章这一段写得特别好！甚得我心：“即便银行喋喋不休地盘问了诸多问题，群众也都一一作答，反诈效果如何还得打个问号。据报道，当事律师在表明取钱是给朋友结婚送红包的情况下，柜员居然称系统里没这个选项。合着取款人光提供资金用途还不行，还得提供系统能接受的用途。如果无法吻合系统需求，是不是还得编一个用途出来？如果取款人真瞎编，银行能否辨别出来，还是说只要符合程序，是不是真用途压根无所谓？要求用户“自证清白”，自己却糊里糊涂；看似尽职尽责的审问，实则把反诈责任甩给了老百姓。为反诈而反诈，何尝不是一种“懒政”。”不要再借着反诈，层层加码，折腾普通老百姓和银行柜员了！这就是我一直推崇，并努力身体力行的“通过个人推动制度建设”。希望本人@周筱赟律师努力的一点点微光，能够照亮所有人！

银行柜员立马就眼神异样的询问他资金用途，一开始他只是觉得非常奇怪，因为国家规定是取现5万元以上需要报备，作为一名律师，他很清楚自己没有触犯国家的限制线，所以他就询问这是不是新规定？眼看他提出了质疑，银行的一个小领导就过来解释：不好意思，现在我们银行内部规定取现1万元以上都需要报备，如果你一定要取这笔钱，得告诉我们资金用途。虽然觉得银行的规定很奇怪，但周律师急着用钱，不想和银行有过多的纠缠，于是他就告诉柜员自己是要个人消费，你就按个人消费这四个字去报备就行。本以为自己已经说明了资金用途，那应该立马就能拿钱走人，可魔幻的是，银行柜员接下来又问了一句让他觉得受到了冒犯的事，银行柜员追问道：那请问，你这个个人消费具体要买什么呢？听到这个询问，周律师感到无比震惊，他心里想，我买什么还要向你们银行汇报吗？毕竟我自己的钱，你管我买LV的包包还是买新能源汽车，这关你银行什么事？但是他当时确实非常着急等着钱办事，所以就只能无奈的告诉对方，我是因为有朋友结婚，所以想给他包一个大一点的红包，你就按照这个去报备，赶紧把钱给我就完事。可搞笑的是，银行柜员找了一圈发现没有给朋友红包这个选项，于是她又进一步询问起了周律师的隐私问题——我看你上个月某一天，有一个人给你打了一笔钱，这笔钱是用来干什么的？听到这个问题，周律师的头都炸了，他在心里想，你们这些银行的工作人员到底懂不懂法律啊，知道什么叫公民隐私不？你有什么权利调查我的资金流动信息？所以他愤怒的质问道：你们银行是公安局吗？就算是公安局，在没有对我立案调查的情况下也没有权利询问我的流水情况，

5万，创两年半来最大降幅。4、特斯拉拟扩建得州超级工厂，年产1000万台Optimus人形机器人。5、两市融资余额增加40.22亿元。6、中国人民银行发布2025年第三季度中国货币政策执行报告。其中指出，下一阶段，保持金融总量合理增长，实施好适度宽松的货币政策，保持社会融资条件相对宽松；大力发展债券市场“科技板”，用好科技创新债券风险分担工具。7、国家发展改革委投资司副司长关鹏11日表示，国家发展改革委已向证监会推荐了18个民间投资项目，其中14个项目已经发行上市，发售基金总额近300亿元；累计向证监会推荐105个项目，其中83个项目已发行上市。8、中国汽车工业协会昨日发布的最新数据显示，10月份新能源汽车月度新车销量首次超过了汽车新车总销量的50%。9、白宫国家经济委员会主任凯文·哈塞特表示，部分10月经济数据可能永远丢失，这使得全面评估美国经济健康状况变得困难。10、ADP Research周二发布的数据显示，截至10月25日的四周内，美国企业平均每周减员11250人。劳动力市场降温强化了美联储进一步降息的理由。11、摩根大通预计未来五年，人工智能（AI）超大企业建设数据中心的融资需求至少为5万亿美元，最高可能达到7万亿美元。12、软银集团已于10月出售了所持有的英伟达全部股份，套现58.3亿美元，用于资助其人工智能投资项目。13、近日，高盛一份针对中国人形机器人供应链的实地调研报告在资本市场悄然流传。该机构称其所调研的九家中国机器人产业链公司，尚无任何一家证实获得确定性大额订单，也未能提供清晰的量产时间表。对此，有公司相关负责人明确表示，作为供应商，公司目前尽可能做好准备，尽管公司确实没有接到规模订单，

#建行将启用新版个人积存金交易规则#浮动点差机制买卖报价的点差不固定，银行可根据市场情况实时调整，不再提前公告。客户交易成本因点差变化存在不确定性！投资黄金的朋友敲黑板划重点：1、先盯紧银行规则更新，别踩不知情的坑；2、报价和市场金价有差距，收益预期要理性；3、定期积存的时间点可能调，多留意官方公告；4、大额交易注意“挂盘量限制”（单报价有购买上限），避免买不了白忙活！你在做黄金积存吗？会关注这次规则调整吗？建行将启用新版个人积存金交易规则

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