银行头寸实时统计方法及系统技术方案,银行头寸管理系统专利-打印银行流水

银行头寸实时统计方法及系统技术方案

技术编号:17838564 阅读:96 留言:0更新日期:2018-05-03 19:54
本发明专利技术提供的银行头寸实时统计方法及系统,通过在预设时间点从网络数据中镜像获取预设时间段内的银行账务信息,将银行财务信息中的多笔财务交易流水信息进行分组,得到交易流水信息组,根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,确定至少一笔交易金额对应的头寸项,查询头寸项的历史金额,根据头寸项在预设时间段内的交易金额以及历史金额,计算得到头寸项的当前金额。通过上述设置,实现对银行各头寸项的实时统计,加强了对银行资金的监控力度。

Real time statistic method and system of bank position

The real time statistics method and system of bank position provided by the invention can obtain bank account information from the preset time segment from the network data at the preset time point, group the information of financial transactions in the bank's financial information, and get the transaction flow information group, according to the flow information group of the same transaction. At least one transaction amount, determine the position corresponding to at least one transaction amount, inquire the historical amount of the position item, calculate the current amount of the position according to the amount of the transaction and the historical amount of the position in the preset time period. Through the above settings, we can achieve real-time statistics of bank positions and strengthen the monitoring of bank funds.

【技术实现步骤摘要】
银行头寸实时统计方法及系统
本专利技术实施例涉及金融领域,尤其涉及一种银行头寸实时统计方法及系统。
技术介绍
银行的业务主要是围绕存贷款来展开,存贷款数据对于资产负债管理具有重大意义,因此及时的掌握资金进出和当前存贷款的余额变化对银行的资本管理、流动性管理、定价管理、规模管理、错配管理、利率风险管理具有重大意义。为了及时掌握资金进出和存贷款余额,目前所采用的方法是在每天银行交易结束之后,生成当日头寸报表,以对银行资金进行监控。由于传统的方案只能在每天交易结束之后得到头寸报表,因此,得到的头寸报表是一个当日的日终结果,所以无法在银行交易时间段内实时得到看到资金变动的情况,使得银行的资金监控存在风险。
技术实现思路
本专利技术实施例提供一种银行头寸实时统计方法及系统,在银行交易时间段内实时查看头寸,加强了对银行资金的监控力度,降低了资金风险。第一方面,本专利技术提供一种银行头寸实时统计方法,包括:在预设时间点从网络数据中镜像获取预设时间段内的银行账务信息,所述银行账务信息包括多笔账务交易流水信息,每笔账务交易流水信息包括账户名以及交易金额;将所述多笔账务交易流水信息进行分组,得到交易流水信息组,所述交易流水信息组中包括具有同一银行产品类型以及同一归属机构的账务交易流水信息;根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,确定所述至少一笔交易金额对应的头寸项;查询所述头寸项的历史金额,并根据所述头寸项在预设时间段内的交易金额以及所述历史金额,计算所述头寸项的当前金额。可选的,所述根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,确定所述至少一笔交易金额对应的头寸项,包括:根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,在会计核算表中查找所述至少一笔交易金额对应的第一会计科目;根据所述第一会计科目,在会计科目和头寸科目关系表中,确定所述第一会计科目下的第一头寸项。可选的,所述将所述多笔账务交易流水信息进行分组,得到交易流水信息组,包括:根据所述多笔财务交易流水信息中的账户名,在主账户信息表中确定所述账户名对应的银行产品类型以及归属机构,将同一银行产品类型以及同一归属机构的财务交易流水信息分为同一交易流水信息组。可选的,所述在预设时间点从网络数据中镜像获取预设时间段内的银行财务信息,包括:获取批量数据文件路径;根据所述批量数据文件路径,从预设存储设备中复制所述预设时间段内的批量数据文件,所述预设存储设备用于存储预设时间段内的批量数据文件;对所述批量数据文件进行解析,获取多笔账务交易流水信息。可选的,所述对所述批量数据文件进行解析,获取多笔账务交易流水信息之后,还包括:查询所述多笔财务交易流水信息的账户名是否存在,若不存在,则在所述主账户信息表中建立新开账户。第二方面,本申请提供一种银行头寸实时统计系统,包括:获取模块,用于在预设时间点从网络数据中镜像获取预设时间段内的银行账务信息,所述银行账务信息包括多笔账务交易流水信息,每笔账务交易流水信息包括账户名以及交易金额;分组模块,用于将所述多笔账务交易流水信息进行分组,得到交易流水信息组,所述交易流水信息组中包括具有同一银行产品类型以及同一归属机构的账务交易流水信息;确定模块,用于根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,确定所述至少一笔交易金额对应的头寸项;查询模块,用于查询所述头寸项的历史金额;计算模块,用于根据所述头寸项在预设时间段内的交易金额以及所述历史金额,计算所述头寸项的当前金额。可选的,所述确定模块,具体用于:根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,在会计核算表中查找所述至少一笔交易金额对应的第一会计科目;根据所述第一会计科目,在会计科目和头寸科目关系表中,确定所述第一会计科目下的第一头寸项。可选的,所述分组模块,具体用于根据所述多笔财务交易流水信息中的账户名,在主账户信息表中确定所述账户名对应的银行产品类型以及归属机构,将同一银行产品类型以及同一归属机构的财务交易流水信息分为同一交易流水信息组。可选的,所述获取模块,具体用于:获取批量数据文件路径;根据所述批量数据文件路径,从预设存储设备中复制所述预设时间段内的批量数据文件,所述预设存储设备用于存储预设时间段内的批量数据文件;对所述批量数据文件进行解析,获取多笔账务交易流水信息。可选的,所述系统还包括:查询建立模块,用于查询所述多笔财务交易流水信息的账户名是否存在,若不存在,则在所述主账户信息表中建立新开账户。本专利技术提供的银行头寸实时统计方法及系统,通过在预设时间点从网络数据中镜像获取预设时间段内的银行账务信息,将银行财务信息中的多笔财务交易流水信息进行分组,得到交易流水信息组,根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,确定至少一笔交易金额对应的头寸项,查询该头寸项的历史金额,根据该头寸项在预设时间段内的交易金额以及历史金额,计算得到该头寸项的当前金额。通过上述设置,实现对银行各头寸项的实时统计,加强了对银行资金的监控力度。附图说明为了更清楚地说明本专利技术实施例或现有技术中的技术方案,下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作一简单地介绍,显而易见地,下面描述中的附图是本专利技术的一些实施例,对于本领域普通技术人员来讲,在不付出创造性劳动性的前提下,还可以根据这些附图获得其他的附图。图1为本专利技术提供的银行头寸实时统计方法一实施例的流程图;图2为本专利技术提供的银行头寸实时统计方法另一实施例的流程图;图3为本专利技术提供的银行头寸实时统计系统一实施例的结构示意图;图4为本专利技术提供的银行头寸实时统计系统另一实施例的结构示意图。具体实施方式为使本专利技术实施例的目的、技术方案和优点更加清楚,下面将结合本专利技术实施例中的附图,对本专利技术实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述,显然,所描述的实施例是本专利技术一部分实施例,而不是全部的实施例。基于本专利技术中的实施例,本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例,都属于本专利技术保护的范围。本专利技术实施例提供的银行头寸实时统计方法应用于银行头寸实时统计系统,该系统通过获取网络数据中的银行财务信息,并对银行财务信息进行分组,获取同一头寸项的历史金额以及预设时间段内的交易金额,得到同一头寸项的当前金额,实现系统对各头寸项的实时统计与更新。以下,对本专利技术中的部分用语进行解释说明,以便于本领域技术人员理解。1)银行财务信息,包括财务交易流水信息和账户变动信息,本实施例的财务信息主要针对财务交易流水信息。2)财务交易流水信息,包括交易流水号、账户名、交易金额,交易类型(比如:现金存款、现金支取、转账收入、代发工资)等。3)账户变动信息,包括新开账户、账户信息变更、注销账户等。4)银行产品类型,包括人民币账户存款、人民币账户贷款、美元账户存款、美元账户贷款等。5)归属机构,即交易账户的开户行。6)会计科目,包括长期贷款、中期贷款、短期贷款、定期存款、活期存款等。7)头寸科目,与会计科目具有对应关系。例如:会计科目为长期贷款,对应的头寸科目包括国有企业长期贷款、个人长期贷款、私营企业长期贷款、境外企业长期贷款等;会计科目为定期存款,对应的头寸科目包括国有企业定期存款、个人定期存款、私营企业定期存款、境外企业定期存款等。下面结合附图对本专利技术的实施例进行详细描述。图1为本专利技术提供的银行头寸实时统
银行头寸实时统计方法及系统

【技术保护点】
一种银行头寸实时统计方法,其特征在于,包括:在预设时间点从网络数据中镜像获取预设时间段内的银行账务信息,所述银行账务信息包括多笔账务交易流水信息,每笔账务交易流水信息包括账户名以及交易金额;将所述多笔账务交易流水信息进行分组,得到交易流水信息组,所述交易流水信息组中包括具有同一银行产品类型以及同一归属机构的账务交易流水信息;根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,确定所述至少一笔交易金额对应的头寸项;查询所述头寸项的历史金额,并根据所述头寸项在预设时间段内的交易金额以及所述历史金额,计算所述头寸项的当前金额。

【技术特征摘要】
1.一种银行头寸实时统计方法,其特征在于,包括:在预设时间点从网络数据中镜像获取预设时间段内的银行账务信息,所述银行账务信息包括多笔账务交易流水信息,每笔账务交易流水信息包括账户名以及交易金额;将所述多笔账务交易流水信息进行分组,得到交易流水信息组,所述交易流水信息组中包括具有同一银行产品类型以及同一归属机构的账务交易流水信息;根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,确定所述至少一笔交易金额对应的头寸项;查询所述头寸项的历史金额,并根据所述头寸项在预设时间段内的交易金额以及所述历史金额,计算所述头寸项的当前金额。2.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,所述根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,确定所述至少一笔交易金额对应的头寸项,包括:根据同一交易流水信息组内的至少一笔交易金额,在会计核算表中查找所述至少一笔交易金额对应的第一会计科目;根据所述第一会计科目,在会计科目和头寸科目关系表中,确定所述第一会计科目下的第一头寸项。3.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,所述将所述多笔账务交易流水信息进行分组,得到交易流水信息组,包括:根据所述多笔财务交易流水信息中的账户名,在主账户信息表中确定所述账户名对应的银行产品类型以及归属机构;将同一银行产品类型以及同一归属机构的财务交易流水信息分为同一交易流水信息组。4.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,所述在预设时间点从网络数据中镜像获取预设时间段内的银行财务信息,包括:获取批量数据文件路径;根据所述批量数据文件路径,从预设存储设备中复制所述预设时间段内的批量数据文件,所述预设存储设备用于存储预设时间段内的批量数据文件;对所述批量数据文件进行解析,获取多笔账务交易流水信息。5.根据权利要求4所述的方法,其特征在于,所述对所述批量数据文件进行解析,获取多笔账务交易流水信息之后,还包括:查询所述多笔财务交易流水信息的...

【专利技术属性】
技术研发人员:章阳周鹏赵新奎杜大为贺马强蒋龙袁春光
申请(专利权)人:中国民生银行股份有限公司
类型:发明
国别省市:北京,11

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